记者
吴绍志
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12月8日，瑞士顶尖私人银行瑞士瑞联（UnionBancairePrivée,UBP）与胡润研究院联合发布《中国式家族办公室行业发展白皮书》，首次定义了“中国式家族办公室”这一概念。
根据报告，所谓中国式家族办公室，是根植于中国本土且适应于中国市场监管特点的家族办公室，服务中国企业家，是践行共同富裕目标的重要参与者和专业服务提供者。
基于中国式家族办公室经营目的和运作模式角度，可分为非商业型家族办公室和商业型家族办公室。现阶段中国非商业型家族办公室受到成本、信任度，以及超高净值家庭对于家族办公室的重要性认知等因素限制，中国式家族办公室以商业型家族办公室较为常见。
报告指出，中国式家族办公室处于初级发展阶段，其成熟发展还需要较长的时间探索。
基本概貌来看，报告研究的中国式商业型家族办公室表现为：平均成立时间5.5年，79%总部所在地位于北上广深，平均团队规模11人，团队成员金融相关行业从业年限13年，平均服务的家族数量8家，平均资产管理规模15亿元人民币。
为什么需要中国式家族办公室？报告认为，私人财富快速增长且正在从第一代向第二代传承的过程中，最紧迫的需求是“顶层设计”，这正是中国式家族办公室的核心功能和价值体现。
调研数据显示，83%超高净值家庭财富管理首要目标是“家族财富传承”，其次是“财富安全保障”（74%），再者是家族财富保值（57%）和家族财富增值（57%）。
65%的超高净值家族对于中国式家族办公室呈现开放态度，近两成持中立态度。调研发现，超高净值人群对于中国式家族办公室的态度与其子女接班意愿和能力、家族企业业务版图等有着较强的关联。
相对应的是，超高净值家族设立/使用中国式家族办公室的主要诉求正是财富传承（83%），还有风险管理（75%）、全球资产配置（58%）、制定投资策略，寻求投资工具（58%）、培养家族下一代（42%）。
本次参与调研的中国式商业型家族办公室负责人认为，财富规划（82%）是优秀中国式家族办公室所需具备的核心竞争力，其重要性超过资产规划（55%）和专业咨询服务（36%）。
在财富规划方面，现阶段中国式家族办公室已经布局的服务内容中，“家族财富传承”是核心服务内容，96%的中国式家族办公室都已布局。家族治理（70%）排在第二位，“慈善事业管理”（65%）排在第三位。
在资产规划方面，七成家族办公室提出“资产全球配置”的理念，但目前配置区域90%仍为境内，境外市场最多的是香港（62%），1/3布局新加坡和美国市场。目前使用的资产配置工具类型中，权益类（95%）、私募股权和家族信托（81%）是中国式家族办公室